まず見るのは手元資金、消費税不足、今日の処理、未来の入出金だけ。詳細分析は必要な時だけ開きます。
経営ブリーフ
本日判断すべき財務アクションを要約します。
月次レビュー順序と判断カードを連動します。
本日の処理キュー
経営ブリーフ、実データ準備、月次レビュー、登録ガードを優先順に束ねます。
確定現金ガード
未入金売上を除いた自由資金を確認します。
未来資金繰り
棒を押すと、その月末時点の資金・消費税不足・未入金が再計算されます。
詳細分析・税務・締め準備必要な時だけ開く
納税資金箱 移動記録
消費税分を資金箱へ移したら、アプリ上の口座残高にも反映します。
前提感度チェック
売上確度、支出増、納税安全係数、入金遅れが自由資金へ与える影響を確認します。
要対策
月次予算差分
売上目標と支出予算に対する差分を確認します。
運転資本エイジング
未入金と未払を期日別に見て、30日以内の詰まりを確認します。
月次財務サマリー
経営会議・税理士共有用の短い月次報告を生成します。
簡易PL/BS
期中損益と、現金・未入金・未請求・未払・税務見込みを一枚で確認します。
要確認
借入・返済ゲート
借入残高、役員借入、返済予定を未来資金から差し引いて確認します。
要確認
実データ運用準備ゲート
本番データで運用を始めてよいかを、銀行・締め・報告・復元点から判定します。
停止
実データ移行・外部確認
freee・税理士へ渡す前に、移行未完了と確認差分を一覧化します。
要確認
月次締め証跡パック
月次報告、PL/BS、証憑、締め保存、JSON復元テストが揃っているか確認します。
未完成
入金時資金配分
入金額を消費税・案件原価・固定費耐性・自由資金に分けます。
要配分
法人税・地方税 引当
利益に対する税金を自由資金から分けておく必要額を確認します。
要退避
証憑・根拠資料
請求、契約、支出、銀行、税務の根拠が締め前に揃っているかを確認します。
要確認
二重計上・異常値
請求、支出、銀行明細の重複や高額未突合を検知します。
要確認
登録ガード
売上、支出、案件、銀行明細の入力ミスを実データ移行前に止めます。
要修正
お金の流れ
未来資金ブリッジ
指定日までの入金、支払、納税が現金へどう効くかを確認します。
確認中
銀行残高ガード
銀行CSVの残高列と資金箱の登録残高を照合します。
台帳間整合性
案件、請求、銀行入金の説明不能な差分を確認します。
要確認
消費税資金アクション
入金ごとに、納税資金箱へ退避すべき消費税分を行動単位で確認します。
シナリオ比較
基準、30日遅れ、60日遅れの入金ストレスを同じ日付で比較します。
アクションシミュレーター
回収前倒し・支払延期を実行した場合の自由資金を比較します。
売上構成・継続性
サービス形態別の売上、粗利、月額比率を確認します。
月次反復予定
月額売上と固定費/SaaS支出が未来資金に登録されているか確認します。
要登録
顧客別リスク
顧客別の売上依存、未入金、未請求を確認します。
未精算・固定債務
役員立替、税務、給与/社保系の見落としやすい支払を確認します。
請求発行ゲート
契約済み案件が請求書と入金予定まで落ちているか確認します。
要請求
給与・社保支払予定
給与、役員報酬、社会保険、源泉税が未来資金に登録されているか確認します。
要登録
運用成熟度
月次締め、突合、税務、品質、入金遅延耐性をスコア化します。
0検証中
改善Backlog
Traceと検証結果から、次に潰すべき改善を自動で並べます。
月次レビュー順序
締めに向けて確認する順番を自動生成します。
財務運用カデンス
毎日・毎週・毎月の財務更新が回っているかを確認します。
要実行
検証ラボ
消費税不足、未来資金、入金遅延、銀行突合、CSV、月次締めを自動検証します。
0/0検証中
案件受注前ゲート
提案・契約中案件の粗利、請求条件、前受け、納品予定を確認します。
要確認
案件・未請求・粗利
契約額、想定原価、請求条件を管理し、請求漏れと粗利悪化を検知します。
| 顧客 / 案件 | 状態 | 納品予定 | 契約額 | 原価 | 請求条件 |
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銀行実績・突合
銀行明細風の入出金実績を登録し、請求・支出予定との突合または人間分類で締めます。
| 摘要 | 日付 | 金額 | 状態 | 分類 | 操作 |
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CSV取込
銀行、売上、支出、案件、借入のCSVを取り込み、突合・品質チェックへ反映します。
必要列例: 銀行=date,description,amount / 売上=client,title,amount_ex_tax,due_date / 借入=lender,principal_outstanding,scheduled_payment
取込影響レポート
CSVを取り込むと、主要指標の変動理由をここに表示します。
CSVリハーサル
銀行・売上・支出・案件のサンプルCSVを仮想取込し、本番投入前の壊れ方を検査します。
売上・入金予定
請求済、予定、商談見込を同じ表で管理。未来資金繰りには入金予定日で反映します。
| 顧客 / 内容 | サービス | 案件ID | 入金予定 | 状態 | 税込 | 消費税 |
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支出・支払予定
SaaS、外注、税金、役員立替などを支払日ベースで管理します。
| 支払先 / 内容 | カテゴリ | 支払予定 | 状態 | 税込 | 控除税額 |
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借入・返済予定
融資、役員借入、短期借入の残高と次回返済を登録し、未来資金に反映します。
| 借入先 / 種類 | 残高 | 次回返済 | 返済額 | 状態 |
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サービス形態
税務カレンダー
決算後の納付月に資金が足りるかを見るための税金イベントです。
| 税目 | 納付期限 | 状態 | 金額 |
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消費税確認額
税理士/freee確認額を入れると、推定差分と納税資金不足を固定します。
月次締め
締めてよい状態かを判定し、保存後に数字が変わったら検知します。
未保存
締め判断
未説明額と次アクションをまとめます。